FINTECH
Progresso
Alvo Máximo Atingido
Alvo Mínimo: R$ 2.667.000,00
Alvo Máximo: R$ 5.000.000,00
Valor confirmado
R$ 5M
Valor reservado
R$ 0
Investidores únicos
972
Dias para encerrar
Encerrado!
Pitch
Resumo
O Grana mudou a vida dos investidores de renda variável ao lançar, em 2020, o primeiro aplicativo do Brasil a automatizar as três etapas do Imposto de Renda sobre operações na Bolsa de Valores: cálculo, pagamento e declaração, extraindo os dados do cliente diretamente do sistema da B3.
Mais recentemente, a fintech lançou o Grana IA, ferramenta de inteligência artificial que monitora os riscos das carteiras dos usuários e oferece um assistente virtual de investimentos que responde perguntas sobre empresas de capital aberto e fundos imobiliários, com base em informações dos balanços das companhias listadas na bolsa e de relatórios de analistas sobre o mercado.
Termos da oferta
Valor da cota
R$ 1.000,00
Aplicação mínima
R$ 1.000,00
Participação
0.00182% por cota
Cotas disponíveis
5000
Modalidade
Equity
Valuation pre-money
50M
Motivos para investir
- O faturamento do Grana cresce de forma exponencial desde 2020. Naquele ano, a receita foi de R$11k. Nos anos seguintes, saltou para R$660k (2021), R$2,1 milhões (2022) e R$4,3 milhões (2023). Em janeiro de 2024, a receita recorrente anual (ARR) já está próxima de R$5 milhões.
- O rápido crescimento da receita reflete o impacto positivo do Grana na vida das pessoas. O app tem 200 mil usuários, sendo quase 20 mil assinantes.
- O CEO do Grana, André Kelmanson, já fundou 3 outras startups com exits de sucesso, sendo que duas delas foram adquiridas por gigantes do mercado: a Ideais, vendida para a B2W em 2013, e a Trampolin, comprada pela Stone em 2021.
- O Grana recentemente recebeu aporte de três investidores estratégicos: a B3, bolsa de valores brasileira, a RTM, hub integrador do setor financeiro, e a Anjos do Brasil, entidade privada fomentadora do investimento anjo líder no país.
- Nesta rodada, outro expoente do mercado que está investindo no Grana é o Professor Mira, que já deu aula para mais de 40 mil alunos em seus cursos de investimentos. Mira é sócio e mentor da Nathalia Arcuri, maior influenciadora de finanças pessoais do Brasil.
Indicadores-chave de desempenho
Informações adicionais
- MODALIDADEEquity (Sociedade)
- INSTRUMENTO CONTRATUALContrato de Mútuo Conversível
- Valor total a ser captadoR$ 4.000.000,00 (com possibilidade de abrir mais R$ 1.000.000,00 se atingir R$ 4.000.000,00)
- Dispêndio dos recursos35% Tecnologia & Dados, 30% Marketing & Growth, 25% Research & Development, 10% Operacional
- VALUATION DA SOCIEDADE INVESTIDA (Post Money)R$ 54.000.000,00 (R$ 50.000.000,00 pre-money)
- CONVERSÃO DO MÚTUOA conversão acontece após o vencimento do contrato de mútuo, que tem duração de 5 anos, ou em algum evento de liquidez da empresa (venda)
- REMUNERAÇÃOO investidor é remunerado quando houver o evento de liquidez (exit) estimado que ocorra em até 5 anos, ou seja, quando a grana.capital for vendida. A remuneração é calculada de acordo com o valor da empresa (valuation) no momento do exit, sendo previsto uma valorização de 5,5x o valor investido em 5 anos.
- TRIBUTAÇÃOA alíquota incidente sobre o ganho de capital é progressiva, que varia de 15% a 22,5%, conforme o valor da alienação.
- CAP TABLE (após o investimento)Sócios: - Andre Aizim Kelmanson 84,751 quotas (40.2%) - Diego Barrios de Lima Figueiredo 11,433 quotas (5.4%) - Silvio Guedes Crespo 5,175 quotas (2.5%) - João Augusto Marrara Marzagão 4,062 quotas (1.9%) - Alexandre Sergio Ribeiro Fischer 1,790 quotas (0.8%) - Pedro Sarmento Barbosa Martins 1,750 quotas (0.8%) - Raphael Bandeira de Britto 1,600 quotas (0.8%) - Marcelo Alt de Paiva Barroso 1,425 quotas (0.7%) - Ernani Fagundes 940 quotas (0.4%) - Tesouraria - (Opção Ouro Preto FIP) 17,041 quotas (8.1%) - Ouro Preto FIP 21,368 quotas (10.1%) - SMU I (crowdfunding) 14,615 quotas (6.9%) - SMU II (crowdfunding) 27,872 quotas (13.2%) - B3 778 quotas (0.4%) - RTM 389 quotas (0.2%) - Anjos do Brasil 428 quotas (0.2%) - BridgeHub (crowdfunding) 15,566 quotas (7.4%) TOTAL: 210,984 quotas (100%)
Sócios
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